Mag-ayos: mag-ingat sa iyong mga buwis

Kung isinasampa mo ang iyong buwis sa iyong sarili o nagbabayad ng isang accountant para sa propesyonal na tulong, ang nag-iisang pinakamahusay na bagay na maaari mong gawin upang maayos ang proseso - at tiyaking hindi ka makaligtaan sa anumang pera o mga break sa buwis - ay ayusin ang iyong mga dokumento sa buwis. Ngunit paano mo ito gagawin?

Tulad ng maraming mga gawain sa pag-aayos, ang pagkakasunud-sunod ng iyong mga buwis ay higit sa ugali na dapat mong mabuhay sa buong taon, sa halip na isang trabaho sa paglilinis. Tulad ng makikita mo, ito ay isang laro ng paglipat ng parehong pasulong at paatras.

Magsimula Sa Pagpapatuloy

Bagaman ang paghahain ng US ng takdang oras para sa mga buwis sa kita ay Abril 15, dapat mo talagang simulan ang pag-aayos ng iyong mga buwis Enero 1 - para sa susunod na taon, iyon ay. Magsimula sa pamamagitan ng pagbuo ng mga bagong gawi para sa pag-save ng mga form ng donasyon, mga resibo para sa mga karapat-dapat na gastos, at iba pang mga dokumento para sa kasalukuyang taon. Sa madaling salita, simulan ang pag-aayos ng iyong mga resibo sa 2014 na mag-file ka sa 2015.

Sa maraming mga proyekto ng organisasyon, madali na idirekta ang iyong pansin sa backlog, ngunit madalas na mas kapaki-pakinabang na lumikha ng isang mas mahusay na sistema ng pasulong. Ang susunod na pag-file ng susunod na taon ay darating dito bago mo ito nalalaman.

Sinimulan ko na ang isang folder na may label na "2014 Buwis." Sa sandaling mayroon akong isang dokumento na kabilang sa folder na iyon, tulad ng isang resibo na na-email mula sa paggawa ng isang online na donasyon, ilalagay ko ito agad. Kung mayroon akong isang dokumento sa papel, iiwan ko ito sa isang folder sa tuktok ng aking scanner hanggang sa katapusan ng linggo, kung may pagkakataon akong mai-digitize ito at idagdag din ito sa virtual folder.

Ang paglalagay ng mga dokumentong ito sa lugar nang mabilis, habang kinokolekta mo ang mga ito, ay talagang susi upang gawing mas madaling gawin ang iyong buwis. (Para sa higit pang mga pinakamahusay na kasanayan sa pamamahala ng iyong mga folder ng computer, tingnan ang Kumuha ng Organisado: Gumamit ng mga Folder upang I-unclutter ang Iyong Desktop.)

Dapat Mo Bang Panatilihin ang Mga Orihinal na Papel?

Sabihin nating na-scan mo ang iyong mga dokumento sa buwis sa papel. Dapat mo bang panatilihin din ang mga orihinal?

"Kapag ang mga tao ay nai-digitize ang papel, kung minsan ay naramdaman nilang pilit na panatilihin ang mga orihinal, ngunit hanggang sa ang IRS at pamahalaan ay nababahala, ang mga digital na kopya ng mga resibo at mga dokumento ay katanggap-tanggap, " ayon kay Chris Barbier. Si Barbier ay bise presidente ng pamamahala ng produkto sa The Neat Company, na gumagawa ng mga produkto ng scanner ng Neat desktop, tulad ng scanner ng NeatConnect dokumento, at solusyon sa pag-iimbak ng NeatCloud online. Siya rin ay isang CPA sa loob ng isang taon. Ang isa sa mga lugar na espesyalista ng Neat ay awtomatikong nakakakita at nag-tag ng ilang uri ng mga dokumento sa buwis kapag na-scan mo ang mga ito.

Ayusin ang Ayon sa Taon, Pagkatapos Buwan, at Pangunahing kategorya ng Buwis

Para sa lahat ng iyong mga dokumento, parehong papel at digital, lagyan ng label ang iyong mga folder sa pamamagitan ng taon ng buwis - hindi ang taon kung saan ka nag- file ng mga form na iyon.

Inirerekomenda ni Barbier ang sumusunod na hierarchy para sa karagdagang pag-label at pag-aayos ng:

• Taon
• Buwan o petsa
• Kategorya ng buwis (ibig sabihin, kung saan ang dokumento ay magpapakita sa iyong mga buwis).

Kung babayaran mo ang isang accountant upang ihanda ang iyong mga buwis, sabi ni Barbier, ang pamamaraang pang-uri ay maaaring magtapos ng pag-save ka ng pera dahil inayos mo na ang lahat ng mga dokumento na para sa kanya, at sa gayon ang mas kaunting oras na maibabawas ay magiging mas kaunti. "Hindi mo nais na bayaran ang accountant upang ayusin ang isang shoebox ng mga dokumento, " sabi niya.

Tumingin sa likod

Pagdating ng oras upang mai-file ang iyong mga buwis, ang karamihan sa mga tao ay nagsisimula sa pamamagitan ng pagtingin sa likod sa kanilang pag-file ng nakaraang taon (maliban kung napunta ito ng masama, siyempre). Maliban kung ikaw o ang iyong negosyo ay nagkaroon ng pangunahing pagbabago sa katayuan (tulad ng pagbili ng bahay o pag-aasawa), ang mga pagbabawas at form na iyong na-file ngayong taon ay malamang na magkapareho o katulad ng sa nakaraang taon. Gamitin ang mga dating form bilang gabay, tulad ng isang checklist, upang matiyak na wala kang anumang bagay.

Kung nag-file ka ng iyong mga buwis sa iyong sarili, tiningnan mo ang aming listahan ng Ang Pinakamahusay na Software ng Buwis para sa 2014. Para sa libreng online na paghahanda ng buwis at mga serbisyo sa pag-file, ang aming Mga Editors 'Choice ay TaxACT Libreng Pederal at para sa mga bayad na serbisyo, ang TaxACT Ultimate Bundle ay aming mga Editors 'Choice. (Tandaan na hindi inirerekomenda ng PCMag ang lahat ng mga nagbabayad ng buwis sa US ay gumagamit ng isang serbisyo sa pagsumite ng buwis sa online. Sa maraming mga kaso, lalo na para sa sinumang may isang kumplikadong pagbabalik ng buwis, ang isang naghahanda ng buwis ng tao ay isang mas ligtas na opsyon.)

Batay sa mga pagsusuri na ito, nagsumite ako ng parehong aking 2012 at 2013 na buwis gamit ang TaxACT, na may opsyon na mag-import ng impormasyon ng nakaraang taon upang matulungan kang gabayan sa kasalukuyang taon. Nagustuhan ko rin na sa TaxACT, madaling gamitin ang mga tool sa tulong upang maghanap ng form ng interes sa mortgage na nasa kamay ko ngunit hindi awtomatikong bumangon habang sinusunod ko ang wizard-prep wizard. Nag-type lang ako sa numero ng dokumento, at isang link ang nagdala sa akin ng tama sa pahina kung saan maipasok ko ang impormasyon.

I-back Up at I-clear ang

Kung nais mong mamuhay ng isang walang papel na buhay at hinimas ang lahat ng iyong mga sensitibong dokumento sa buwis sa papel, dapat mong i-back up ang isang kopya ng iyong na-digitize na mga buwis.

"Ang ilang mga tao ay may takot na gamitin ang ulap para sa isang bagay na sensitibo bilang mga dokumento sa buwis, ngunit palagi mong nais na magkaroon ng isang backup sa kung saan, kung ito ay isa pang PC, o isang panlabas na drive, o ang ulap, " sabi ni Barbier. At tiyak, maraming mga pagpipilian sa software upang matulungan kang i-back up ang data ng iyong computer, ngunit, sa mga sensitibong dokumento tulad ng mga form sa buwis, kailangan mo bang gumawa ng anumang labis na pag-iingat?

Si Mark Grace, bise presidente ng pandaigdigang negosyo ng consumer para sa Absolute Software (na gumagawa ng LoJack for Laptops), ay hindi gaanong nababahala tungkol sa impormasyon sa ulap at higit na nababahala tungkol sa mga nakalimutang kopya ng mga dokumento na naiwan sa iyong smartphone o computer. Sabihin mong snap ng isang mabilis na larawan ng iyong W2 form at i-upload ito sa Evernote, kung saan ginagawang mahahanap ng teksto ang imahe. Tila isang mahusay na ideya, ngunit ang larawan ay malamang na nananatili pa rin sa iyong telepono. "Ang minuto na kinukuha mo ang mga larawan ng iyong mga sensitibong dokumento, inilalagay mo ang iyong sarili sa peligro. Walang paraan sa paligid ng sitwasyong iyon, " sabi ni Grace.

"Malinaw na mayroong isang napakalaking industriya sa paligid ng pag-digit ng mga buwis, " sabi ni Grace, "ngunit sa palagay ko kailangan mong maging maingat tungkol dito." Kailangan mong magkaroon ng ilang responsibilidad, sabi niya, upang tanggalin ang mga kopya ng mga dokumento na maaaring tumira sa mga lugar na iyong makakalimutan, tulad ng roll ng camera ng iyong telepono.

Bilang karagdagan sa pag-back up ng iyong mga buwis, inirerekumenda ni Grace ang paggamit ng isang serbisyo sa parehong iyong mobile device at laptop na nagpapahintulot sa iyo na malayuan ang mga ito sa kaso ng pagkawala o pagnanakaw. "Ang mga magnanakaw ay interesado sa paghahanap ng iyong data kapag nakawin nila ang isang aparato."

Pera sa bangko

Sana, makakakuha ka ng isang fat tax refund sa taong ito. Kapag ang kinalabasan ng isang tax return ay pabor sa iyo, mas maaga kang mag-file, sa pangkalahatan ay nagsasalita, mas mabilis mong makuha ang refund na iyon. Kung inayos mo ang iyong mga resibo, dokumento, at papel ngayon para sa pag-file sa susunod na taon, marahil makakakuha ka ng cash sa susunod na taon kahit na mas maaga. At mas maaga ang pera sa iyong mga kamay, mas maaga itong magsimulang kumita ng kita ng kita ng interes … na maaari mong iulat ang taon pagkatapos nito.